KYC/AML Политика

AML ПОЛИТИКА СЕРВИСА

Последние изменения: 12 ноября 2025

Настоящая AML/CTF-политика регулирует процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC) в соответствии с требованиями законодательства и международными стандартами, мониторинг транзакций, а также применение мер по предотвращению использования Сервиса для отмывания доходов, финансирования терроризма и иных противоправных действий.

1. Определения

KYC (Know Your Customer) — процедуры, направленные на идентификацию и проверку личности клиентов.

AML/CFT (anti-money laundering and combating the financing of terrorism) — процедуры, направленные на предотвращение и выявление легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Dark Market — онлайн-платформа, специализирующаяся на продаже незаконных товаров или услуг.

Санкции — ограничения или запреты, наложенные международными организациями и правительствами на страны, юридические или физические лица в связи с нарушением международного права или стандартов.

Stolen Coins (украденные монеты) — криптовалютные единицы, полученные путем кражи или мошенничества и/или включенные в санкционные списки или списки объектов криминального расследования.

Scam (мошенничество) — обманная схема, приводящая к потере денежных средств или иных ценных ресурсов.

Высокорисковая транзакция — операция, признаки которой указывают на повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

2. Верификация личности пользователя (KYC)

2.1. Пользователь обязуется проходить процедуру верификации личности по запросу Компании и в соответствии с его требованиями. Компания может запрашивать дополнительные документы для верификации личности или отдельной транзакции.

2.2. Процедура верификации может включать (но не ограничивается):

• идентификационный документ (паспорт, заграничный паспорт, ID-карта, водительское удостоверение и др.);
• селфи для подтверждения личности;
• дополнительная информация, необходимая для полной верификации в соответствии с международными стандартами KYC.

3. Процедуры проверки

3.1. Компания разработала систему для выявления высокорисковых транзакций и иной противоправной деятельности. Компания вправе замораживать средства до предоставления необходимой информации и завершения проверок.

3.2. Компания осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций пользователей для выявления аномальных или подозрительных операций. Для этих целей используется сервис crystalintelligence.com и/или иные авторитетные аналитические ресурсы.

3.3. В случае превышения установленного порогового уровня AML-риска, Компания оставляет за собой право:

• приостановить транзакцию или заморозить средства до завершения расследования;
• запрашивать у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность;
• запрашивать скриншоты или видео из аккаунта крипто-кошелька;
• запрашивать иные материалы и документы, касающиеся операции;
• отказать в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

В случае непредоставления информации или отсутствия ответа в течение 3 месяцев средства могут оставаться замороженными. Средства, замороженные в связи с санкциями, могут оставаться заблокированными до их снятия.

4. Ограниченные территории и санкции

Компания не предоставляет услуги лицам, находящимся на территории или связанным с территориями следующих государств и регионов: Республика Абхазия, Республика Южная Осетия, Нагорно-Карабахская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Приднестровская Молдавская Республика, а также территории, временно неконтролируемые правительством Украины.

Кроме того, Компания не предоставляет услуги лицам, включённым в санкционные списки ООН, Европейского Союза, Казначейства Великобритании и OFAC.

5. Сообщение о подозрительных операциях

Сотрудники осуществляют постоянный мониторинг транзакций и поведения Пользователей на предмет признаков подозрительных операций. В случае выявления таких операций сотрудники Компании немедленно сообщают руководству, а также направляют отчёт в компетентные регуляторные или правоохранительные органы.

6. Заморозка и завершение операций

Компания оставляет за собой право временно приостанавливать или замораживать операции и средства Пользователя при выявлении повышенного риска, подозрительных транзакций или несоответствий в представленных данных.

Возврат средств или завершение обменной операции осуществляется только после успешной верификации личности Пользователя, подтверждения достоверности всех документов и информации, а также успешного прохождения внутренней проверки.

7. Хранение данных

Все документы и данные, предоставленные Пользователями, включая результаты проведенной верификации, хранятся не менее пяти (5) лет после завершения отношений с Пользователем.

8. Изменения в Политике

Компания оставляет за собой право вносить изменения в настоящую AML/CTF-политику в любое время. Обновлённая версия политики публикуется на сайте Сервиса. Продолжая использовать Сервис после публикации изменений, Пользователь подтверждает своё согласие с обновлёнными условиями.